કેનેડામાં ભણવા ગયા હોય કે નોકરી કરવા ગયા હોય સરકાર દ્વારા ઘણા ફાયદા અને બેનિફિટ્સ આપવામાં આવે છે જે વિદ્યાર્થીઓ અને વર્કિંગ પ્રોફેશનલ્સને મદદ કરે છે. જો તમે પણ કેનેડા જવા માંગતા હોવ તો આ લાભો મેળવી શકો છો.
GST/HST ક્રેડિટ
કેનેડિયન નાગરિકો અને સ્થાયી નિવાસીઓને આપાતી આ ક્રેડિટ, કરદારોને ટેક્સ પર મળતો પાછો ફાળો છે. જો તમારી આવક નાની હોય તો તમે દરત્રિમાસે આ ક્રેડિટ મેળવી શકો છો, જે તમારું બજેટ વધારવામાં મદદરૂપ થાય છે.
કેનેડામાં GST/HST Credit એક આવક આધારિત ટેક્સ રિફંડ છે જે CRA (Canada Revenue Agency) દ્વારા ઓછા અને માધ્યમ આવક ધરાવનારાઓને આપવામાં આવે છે. આ ક્રેડિટનો ઉદ્દેશ લોકોને GST (Goods and Services Tax) અને HST (Harmonized Sales Tax) ભરવામાં થતો બોજો ઓછો કરવો છે.
GST/HST ક્રેડિટ શું છે?
GST (5%) અને HST (જોકે કેટલીક પ્રાંતોમાં 13%, 15% વગેરે) વપરાશ પર લગતો ટેક્સ છે. GST/HST ક્રેડિટ એ નાણાકીય સહાય છે જે CRA દ્વારા નિયમિત રીતે આપવામાં આવે છે, ખાસ કરીને નાનાં આવક ધરાવતા લોકો માટે. આ ક્રેડિટ આવકના આધારે આપાતો રિફંડ છે.
Tuition Tax Credit
જ્યારે તમે કેનેડિયન માન્યતા પ્રાપ્ત કોલેજ, યુનિવર્સિટી કે અન્ય શૈક્ષણિક સંસ્થામાં ટ્યુશન ફી ભરતા હો ત્યારે તમે તે ફી માટે ટેક્સ ક્રેડિટ માટે અરજી કરી શકો છો. આ ક્રેડિટ તમારા ટેક્સ બેલેન્સમાં સીધો ઘટાડો લાવે છે. જ્યારે તમે કેનેડિયન માન્યતા પ્રાપ્ત કોલેજ, યુનિવર્સિટી કે અન્ય શૈક્ષણિક સંસ્થામાં ટ્યુશન ફી ભરતા હો ત્યારે તમે તે ફી માટે ટેક્સ ક્રેડિટ માટે અરજી કરી શકો છો.આ ક્રેડિટ તમારા ટેક્સ બેલેન્સમાં સીધો ઘટાડો લાવે છે.
શૈક્ષણિક સંસ્થાથી ફોર્મ T2202 (Tuition and Enrollment Certificate) મળે છે, જે તમને ટ્યુશન ફી ચુકવ્યા હોવાનો પુરાવો આપે છે. આ ફોર્મને ટેક્સ રિટર્ન સાથે જોડીને આપો. તમે તમારી ટ્યુશન ફીની કુલ રકમ પર 15% (ફેડરલ ટેક્સ દર) ટેક્સ ક્રેડિટ મેળવી શકો છો. જો તમારો ટેક્સ બાકી ન હોય તો પણ unused tuition credits (ઉપયોગ ન થયેલા ક્રેડિટ) આગળના વર્ષ માટે ટ્રાન્સફર કરી શકો છો, અથવા માતા-પિતા કે નિકટનાં સંબંધીઓને ટ્રાન્સફર કરી શકો છો.
ઓન્ટારિયો ટ્રિલિયમ બેનિફિટ (Ontario Trillium Benefit – OTB)
કેનેડાના ઓન્ટારિયો પ્રાંતમાં રહેતા લોકોને મળતો એક મહત્ત્વનો સહાયકો લાભ છે. આ બેનિફિટ આવક આધારિત છે અને તેને તમે દર મહિને કે એકસાથે એક વખત મેળવી શકો છો.
OTB માં ત્રણ મુખ્ય કમ્પોનન્ટ્સ હોય છે:
Ontario Energy and Property Tax Credit (ઓન્ટારિયો ઉર્જા અને પ્રોપર્ટી ટેક્સ ક્રેડિટ)
તે લોકોને મદદરૂપ થાય છે જેઓ ઉર્જા બિલો (જેમ કે વીજળી, ગેસ) અને પ્રોપર્ટી ટેક્સ ભરવામાં મુશ્કેલી અનુભવે છે. ખાસ કરીને નિવાસી જેઓ ભાડે રહે છે તે પણ આ લાભ માટે લાયક હોય છે.
Northern Ontario Energy Credit (ઉત્તરીય ઓન્ટારિયો ઉર્જા ક્રેડિટ)
ઉત્તર ઓન્ટારિયો વિસ્તારમાં રહેવાસીઓ માટે ખાસ ઉર્જા ખર્ચમાં સહાય.
Ontario Sales Tax Credit (ઓન્ટારિયો સેલ્સ ટેક્સ ક્રેડિટ)
ઓન્ટારિયો પ્રાંતના નાગરિકો માટે ટેક્સમાં રાહત, ખાસ કરીને ઓછા અને માધ્યમ આવક ધરાવતાં લોકો માટે.
Canada Workers Benefit (CWB)
જો તમે નોકરી કરતા હો અને તમારી આવક ઓછી હોય તો આ લાભ થકી તમને આવકમાં વધારો થાય છે. આ કામદારો માટે એક પ્રકારનું ટેક્સ રિફંડ છે જે નોકરી કરવા પ્રોત્સાહિત કરે છે.
કેનેડામાં રહેવાતા ભારતીયો માટે પણ Canada Workers Benefit (CWB) જેવા વર્કર્સ બેનિફિટ્સ ઉપલબ્ધ છે, જે કામદારોની આવક વધારવા અને ટેક્સ બોજા ઘટાડવા માટે સરકાર તરફથી આપવામાં આવે છે. આ બેનિફિટ કોઈ ખાસ રાષ્ટ્રીયતાનો આધાર રાખતો નથી, પણ કેનેડામાં કામ કરતા અને ટેક્સ ફાઇલ કરનાર દરેક વ્યક્તિ માટે ખૂલ્યો છે, જેમાં ભારતીય મૂળના લોકો પણ શામેલ છે.
Canada Workers Benefit શું છે?
CWB એક રિફંડિંગ ટેક્સ ક્રેડિટ છે જે ઓછા આવક ધરાવતા કામદારોને આપવામાં આવે છે. તે તેમને પ્રોત્સાહિત કરે છે કે વધુ મહેનત કરે અને નોકરી પર રહે. આવકના કેટલાક નક્કી કરેલા સ્તર સુધી લોકો માટે CWB ચૂકવવામાં આવે છે. આ લાભને તમારા ટેક્સ રિટર્ન સાથે અરજી કરવી પડે છે.
Tax Benefits for Self Employed
ભારતીયો માટે પણ અનેક ટેક્સ બેનિફિટ્સ અને સવલતો હોય છે જે તમારું ટેક્સ બોજા ઘટાડવા અને આવક વધારે સુગમ બનાવે છે. સેલ્ફ-એમ્પ્લોયડ વ્યક્તિઓ તેમના વ્યવસાય માટે થતા ખર્ચો જેવા કે ઓફિસનું ભાડું, ઇન્ટરનેટ, ફોન, સોફ્ટવેર, ટ્રાવેલ ખર્ચ, મટિરિયલ ખર્ચ વગેરે ટેક્સમાંથી કપાવી શકે છે. આથી તમારી ટેક્સ લાયક આવક ઘટે છે. જો તમે ઘરમાંથી કામ કરો છો, તો તમે ઘરનો એક ભાગ (જેમ કે રૂમ અથવા વર્ક સ્પેસ) ઓફિસ તરીકે ઉપયોગ કરતાં ત્યાંના ખર્ચો (જેમ કે વીજળી, ઇન્ટરનેટ, ગેસ, મેન્ટેનેન્સ) ટેક્સમાં કપાવી શકો છો. સેલ્ફ-એમ્પ્લોયડ લોકો પોતે CPPમાં બંને ઈમ્પ્લોયી અને એમ્પ્લોયર ભાગનું ચુકવાણ કરે છે. આ ચુકવણાની કેટલીક રકમ તમારું ટેક્સ બેસ માટે કપાઈ શકે છે. તમારા વ્યવસાય માટે ખરીદેલ મોટા મશીન, ઈક્વિપમેન્ટ, કમ્પ્યુટર, વાહન વગેરે પર તમે CCA (ડિપ્રીસિએશન) રૂપે દર વર્ષે ટેક્સમાં છૂટ મેળવી શકો છો.જો તમારું સેલ્ફ-એમ્પ્લોયડ બિઝનેસ છે અને તમે પ્રાઇવેટ હેલ્થ અને ડેન્ટલ ઇન્શ્યોરન્સ પેમેન્ટ કરો છો, તો તેની કેટલીક રકમ ટેક્સમાંથી કપાવી શકાય છે.
આ પાંચ લાભો સિવાય પણ કેટલાય પ્રાંત અને શહેરોમાં અલગ અલગ સહાયતાઓ અને ગ્રાન્ટ્સ મળી શકે છે. તમને કઈ રીતે આ લાભો મેળવી શકાય તે અંગે વધુ માહિતી જોઈએ તો મને કહો, હું વધુ વિગત સાથે મદદ કરીશ.
